Bilanţul fondurilor de pensii facultative după 2 ani

Potrivit datelor publicate de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP), fondurile de pensii private facultative (pilonul III) au inregistrat randamente intre -17,42% si 11,69% de la lansare.

Primele fonduri de pensii facultative au aparut pe piata in vara anului 2007, iar in prezent pe piata activeaza noua fonduri.


Din analiza Ziarului Financiar se desprind următoarele concluzii:

- cele mai mari randamente au fost inregistrate de cele doua fonduri ale ING Asigurari de Viata: ING Optim (11,69%) si ING Clasic (8,89%), lansate in septembrie, respectiv mai 2007;

- ING Optim este singurul fond care a trecut de pragul de 10%;

- alte fonduri care au mers pe plus de la data lansarii (pana la sfarsitul lui 2008) sunt BCR Prudent (7,1%, lansat in iunie 2007), Pensia mea Aviva (1,3%, lansat in mai 2007), Concordia Moderat (1,16%, lansat in august 2008) si Raiffeisen Acumulare (0,22%, lansat in iunie 2008);

- 3 din cele 9 fonduri care activeaza in prezent pe piata au inregistrat randamente negative de la lansare. Acestea sunt AZT Moderato (-1,04%) si AZT Vivace (-4,78%), administrate de Allianz-Tiriac Pensii Private, aparute pe piata in mai, respectiv august 2007. Al treilea fond care a mers pe minus este OTP Strateg (-17,42%), administrat de societatea de asigurari OTP Garancia.

- în 2008 cele mai mari castiguri comparativ cu finalul anului anterior au fost raportate de BCR Prudent (5,63%) si ING Optim (4,58%).

Fondurile de pensii facultative aveau la sfarsitul anului trecut aproape 151.000 de clienti si active nete de 21 de milioane de euro. Aceste randamente au fost obtinute in conditiile unor investitii destul de conservatoare: peste 65% din bani sunt plasati in titluri de stat si 12% in depozite bancare. Obligatiunile corporative detin o pondere de 17%, iar actiunile si fondurile mutuale de aproape 6%. Circa 15% din sume sunt plasate in UE, iar restul pe piata locala.

Cele mai mari fonduri de pe piata dupa numarul de clienti sunt ING Optim (38.217 clienti) si BCR Prudent (35.312). Urmeaza in clasament AZT Moderato (24.798), ING Clasic (20.469), AZT Vivace (16.793), Pensia mea Aviva (8.605), Raiffeisen Acumulare (6.008), OTP Strateg (323) si Concordia Moderat (220).

sursa: Ziarul Financiar

What Next?

Related Articles